福田法院近日審結了一宗特大信用卡盜刷案，被告人被控利用改裝的pos機潛入商戶盜走信用卡信息并盜刷卡上額度。據悉，該案涉及86名被害人，單筆最大盜刷金額106萬元，盜刷金額共計361萬元。庭審持續4天，42名被告人獲刑，判決書長達119頁。
信用卡被異地盜刷，牽出POS機非法牟利產業鏈。
2016年8月下旬，某金融機構報警稱多名客戶信用卡被異地盜刷。福田公安分局迅速組成專案組開展偵破工作，于2016年國慶節前后一舉打掉了該竊取信用卡信息、復制信用卡盜刷的跨境犯罪團伙，涉案犯罪嫌疑人悉數落網，繳獲涉案車輛1部、作案電腦11臺、手機80余部、銀行卡361張、白卡76張、各類POS機94臺，其中8臺被改裝。
經查，自2015年始，居住于福建省廈門市的被告人沈某某通過學習掌握了POS機的改裝技術，可以竊取在該POS機上刷過的信用卡卡號、磁道、密碼等信息（稱為料），并能夠設定該POS機自動將相關信用卡信息發送到其設定的手機上（該過程稱為采料）。
被告人沈某某找來專業團隊，復制出一張與原卡一樣可以消費的信用卡，隨后再通過其他的POS機刷卡套現或者取現（該過程稱為洗料、出料），各個環節參與人員再按照約定提成分贓。被告人沈某某作為擁有原始信用卡信息的犯罪鏈條頂端，被稱為“料主”。“料主”方和“洗料”方每次按照七三或六四不等的比例對贓款分成，形成了一條POS機非法牟利產業鏈。
潛入商戶“順走”信用卡信息
運作POS機非法牟利產業鏈需要源源不斷的“料”。為了尋找“采料”源頭，被告人沈某某將目光投向了街頭巷尾的小商家。
2015年，被告人沈某某通過互聯網聯系上陳某某（另案處理），由陳某某以推銷為名，利用刷單免手續費的優惠方式吸引商家，并成功為福田區一家不知情的美發店安裝了改裝后的POS機。客人一旦在這臺POS機上使用信用卡刷卡消費，該卡的信息資料就會輸送到沈某某處。截至案發日，共計80余名被害人信息通過這臺POS機外泄。
組建團伙進行盜刷
2016年6月，沈某某來到湖南省長沙市，聯系被告人馬某某等人進行招兵買馬，采用分組合作的形式，組建多個“洗料”團隊，負責提供POS機刷卡和提供信用卡號用于收賬、轉賬、取現。
被告人馬某某熟悉了相關流程之后，萌發自己做“料主”的想法。他來到深圳，與被告人陳某等7人另行組建了盜刷信用卡犯罪團伙。截至案發日，該團伙共對2名被害人信用卡進行盜刷，盜刷金額合計人民幣26萬元。
在此期間，為馬某某傳遞信用卡信息的被告人周某某（另案處理）知悉上述犯罪過程后，又另行聯絡了4人（均另案處理），在國際網絡上使用比特幣購買國外人員的信用卡信息，之后寫入空白卡片進行盜刷。
42名被告獲刑判決書達119頁
經福田法院一審判決，判處被告人馬某某等4人犯信用卡詐騙罪、盜竊罪，被告人沈某某等30人犯信用卡詐騙罪，被告人羅某某等6人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被告人朱某等2人犯妨害信用卡管理罪，上述被告人分別被判處一年至十二年六個月不等的有期徒刑。該案系福田法院近年來受理的刑事案件中被告人數最多、庭審時間最長的案件。
據悉，該案42名被告人中，除部分被告人自行委托了辯護人外，福田法院為24名被告人指派了法律援助律師擔任辯護人，保障控辯雙方平等對抗，切實強化司法領域人權保障。
近日，福田法院對該案依法宣判，判決書達119頁共計5.6萬余字。大部分被告人當庭表示認罪伏法，部分被告人不服判決提起上訴，目前正在二審階段。據透露，除該案已判決的42名被告人之外，該系列案還牽連了多個相關案件，目前仍在進一步審理過程中。
